التخطيط الدقيق للوضع المالي سيوضح وضعكم الحالي وسيساعدكم بتحديد إذا كان هناك فجوة بين نفقاتكم وبين دخلكم. يمكنكم إنشاء ميزانية واقعية من خلال التخطيط، الذي سيساعدكم في الوصول للتوازن الإقتصادي. إجمعوا أو قوموا بطباعة كل الأوراق المالية التي بحوزتكم: المطبوعات البنكية، بوليصات التأمين، أقساط المدرسة التي يدفعها الأباء، كشف الحساب، تفاصيل نفقات بطاقة الإئتمان وغيرها.

عليكم جمع كل البيانات بجدول ( يمكنكم إنشاء جدول إكسيل أو تحميل ملف " ريشومن" Rishumon من موقع بعمونيم). عليكم تخطيط وضعكم الحالي، وكونوا صادقين وواقعين ولا تختصروا الطريق.

النفقات الشهرية، عليكم تخطيط 3-4 أشهر سابقة على الأقل. النفقات السنوية، مثل تأمين السيارة والذي تدفعونه مرة واحدة ( دفعة واحدة) بالسنة، يمكنكم تقسيمها لـ 12 وذلك لحساب متوسط النفقات الشهرية.