لاختيار التوفير التقاعديّ وترتيب الأمر يمكنكم استشارة مختلف الأشخاص المهنيين. إذًا مستشار، وكيل أم مسوّق؟ أمامكم شرح مبسّط عن كلّ من المهن:

مستشار تقاعديّ مصرفيّ أو شخصيّ:

يمكنه تقديم الاستشارة والنصيحة فيما يتعلّق بالتوفير التقاعديّ الذي يناسبكم. لا علاقة له بأي جهة مؤسّسية أو شركة تأمين أيا كانت. يستطيع أيضًا مستشار المعاشات التقاعدية المصرفي في نطاق العملية الاستشارية ضمّكم إلى المنتج التقاعديّ الذي اخترتموه.

وكيل تأمين:

يعمل مع عدد من المؤمّنين (ليس بالضرورة جميعهم) مقابل تلقّي العمولات. يمكنه تقديم النصيحة وتسجيلكم للمنتج التقاعديّ الذي اخترتموه في إحدى الشركات التي يعمل معها.

مسوّق:

عامل من قبل الجهة المؤسّسية أو شركة تأمين معينة. يمكنه تقديم النصيحة ومساعدتكم في الانضمام إلى المنتج التقاعديّ التابع للشركة التي يعمل بها لا غير.

كيف تختارون شخصًا مهنيًا؟

قد تكون فكرة جيدة لو طلبتم من أصدقائكم أو من معارفكم توصية بشأن شخص مهنيّ قد ساعدهم في التخطيط والترتيب لمعاشهم التقاعديّ. يمكن للشخص المهني،ّ القادر على توجيهكم وتقديم النصائح الصحيحة، اختيار المنتج التقاعديّ الأنسب لكم والذي يراعي احتياجاتكم.

فيما يلي خطوات أوّلية في مسيرتكم نحو التقاعد:

التواصل مع معارفكم والاستفسار فيما لو كانوا ينصحون بشخص مهنيّ.

تحديد موعد مع شخص مهنيّ أو شخصين حتّى بهدف تلقّي الاستشارة وملاءمة المنتجات التقاعديّة.