1. الفرق بين الاستثمار والتوفير بواسطة أمر توفير ثابت

التوفير هو عادة دفعة ثابتة لمبلغ معين صغير نسبياً ويتراكم مع مرور الوقت. الاستثمار هو غالباً تخصيص مبلغ من المال (متوسط الحجم أو كبير الحجم) على أمل أن يحقق ارباحاً كبيرة (على المدى القصير أو الطويل).

2. استثمروا فقط حين يكون لديكم مبلغ فائض

إذا كنتم تعيشون على قدر دخلكم ودخلكم لا يوفي مصاريفكم كلها وحسابكم مدين في البنك، فهذا يعني أن الاستثمار المالي غير وارد وليس خطوة صحيحة بالنسبة لكم. حاولوا موازنة ميزانية الأسرة، وحين تنجحون باقتطاع مبل مالي مناسب للاستثمار الذي اخترتموه- فابدأوا بالاستثمار.

3. لا تضعوا كل البيضات في سلة واحدة! وزعوا المخاطر

حتى وإن كان مجال الهاي تك يزدهر (على سبيل المثال)، فمن المحبذ دائماً أن تكون حقيبة استثماراتكم متنوعة وتوزع أموال الاستثمار على عدة مسارات. يمكن الاستثمار مباشرة في عدد من المسارات أو الاستثمار في برنامج استثماري (مثل صندوق ائتمان أو شهادة سلة استثمار) يقوم بالعمل لصالحكم ويوزع المخاطر على عدة مسارات. تباحثوا في الأمر مع مستشاركم الاستثماري.

4. الأداء مهم وليس فقط الرسوم الإدارية

عند اختياركم برنامج الاستثمار افحصوا دائماً (بأنفسكم أو بمساعدة المستشار) الأرباح التي حققها البرنامج خلال السنوات السابقة وليس فقط الرسوم الإدارية التي يجبيها البرنامج. ومع ذلك تذكروا أن الرباح التي يحققها أي برنامج في الماضي لا تعكس بالضرورة الرباح التي سيحققها في المستقبل.

5. الاحتمال مقابل الخطورة                                 

أحد الأفكار الساسية في الاستثمارات هو العلاقة بين الاحتمال وبين الخطورة. وبكلمات بسيطة - كلما كان الاستثمار أقل خطورة، فستقل احتمالات تحقيق  أرباح عالية. وكلما كان الاستثمار أكثر خطورة - فستزيد احتمالات تحقيق أرباح عالية.

6. مراقبة مستمرة

الاستثمار ليس معناه أن تضع المال جانباً وتجلس منتظراً. من مهارات الاستثمار هي المراقبة المستمرة والإلمام بوضع الاستثمار والاستفسار عن الوقت الأفضل للشراء أو البيع أو التبديل. إذا لم تكن من هذه النوعية من الناس، فمن الأفضل أن تستعين بمستشار.

7. الصبر ورباطة الجأش

يُستدل من المعطيات الإحصائية أن معظم المستثمرين الذين احتفظوا باستثماراتهم ولم تتأثر تصرفاتهم بذبذبات السوق قد حققوا أرباحاً أكثر من المستثمرين الذين باعوا واشتروا بمناسبة كل هبوط او ارتفاع صغير. 

8 .رجاء لا داع للتعجل وحساب الوقت

إذا توفر لكم المال للاستثمار فقط لفترة قصيرة (سنة مثلاً)، فسوف لا تقدرون على اتخاذ قرار متى تبيعون. تذكروا أن توقيت البيع هو أحد العوامل الرئيسية التي تحدد أرباحكم الحقيقية من الاستثمار.

9. (تقريباً) كله على الورق - إلى أن يتم تحقيق الاستثمار

قد ترتفع قيمة الاستثمار ومن ثم تهبط ومن ثم توعد للارتفاع وهكذا على هذا المنوال. تذكروا دائماً أنكم طالما لم تحققوا استثماركم (مثلاً: تبيعون السهم) فإن الربح (أو الخسارة) يظل على الورق فقط.