مسارات الاستثمار متنوعة مثل تنوع الأشخاص. ولكي تختارون مسار الاستثمار المناسب لكم، فمن المحبذ دائماً الاستعانة بمستشار استثماري. أو استفسروا بأنفسكم بعض الأمور قبل اختيار المسار:

ما هي الغاية من الاستثمار؟

يجب أن تكون لكل استثمار غاية يتحدد بحسبها مسار الاستثمار الذي تختارونه. "كسب الكثير من المال" ليس جواباً كافياً في هذا السياق. إذن ما هو الجواب الصحيح؟ إليكم بعض الغايات على سبيل المثال: تمويل دراسة الأولاد، تمويل مناسبة محددة، امتلاك عقار، تمويل الحياة بعد اعتزال العمل، رفع مستوى/جودة الحياة.

إلى اي حد أنتم جريئون أو متحفظون؟

اختاروا مسار استثماري يتناسب مع طبيعتكم ومع احتياجاتكم. يستطيع مستشارو الاستثمار مساعدتكم أين موقعكم على خط التتابع ما بين الجريء والمتحفظ.

ما كمية المال الفائض لديكم؟

إذا كان لديكم فائض بمبلغ 100 شيكل في الشهر- فيمكنكم توفيره في برنامج توفير وودائع وكذلك كأمر توفير ثابت في صندوق ائتمان. كلما كان المبلغ المتوفر لكم أكبر- فتزداد معه إمكانيات الاستثمار المتاحة لكم. لأجل فتح حقيبة استثمارية في البنك أو في مؤسسة استثمارات، هناك حاجة لمبلغ أقله 200-300 ألف سيكل (يتغير بحسب البنك أو المؤسسة الاستثمارية). وللاستثمار في سوق العقارات ستحتاجون غالباً إلى رأس مال ذاتي بمبلغ أكبر من ذلك بكثير.

كم من الوقت لديكم؟
إذا كنتم تنوون استخدام المال في السنوات القريبة، فاختاروا مسار ات استثمار فيها سيولة عالية.