مستشار من البنك أو مستشار شخصي:

يمكنهم تقديم المشورة والنصيحة بشأن التوفير والتأمين التقاعدي المناسب لك. لا تربطهم أي صلة بالهيئة الإدارية أو شركة التامين. بوسع المستشار من البنك من خلال تقديم الستشارة المتواصلة ان يقوم بضمك إلى برنامج تقاعدي تختاره أنت.

 وكيل التأمين:

يعمل مع عدد من شركات التامين ويتقاضى منها عمولة في معظم الأحوال. يمكنه أن ينصحك بالانضمام إلى البرنامج التقاعدي الذي تختاره في إحدى تلك الشركات.

 رجل المبيعات:

يعمل لدى هيئة إدارية أو شركة تأمين معينة. يمكنه أن ينصحك بالانضمام إلى البرنامج التقاعدي الذي تختاره في الشركة التي يعمل لديها.