אנשים שונים מתעניינים באפיקי השקעה שונים. כדי לבחור אפיק השקעה שמתאים לכן, מומלץ תמיד להיעזר ביועץ השקעות. אך לפני כן, בררו עם עצמכן כמה דברים:

מהי מטרת ההשקעה?

לכל השקעה צריכה להיות מטרה אשר תגדיר במידה רבה את אפיק ההשקעה שייבחר. "להרוויח הרבה כסף" היא לא תשובה מספקת בהקשר זה. אז מה כן? הנה כמה מטרות לדוגמה: מימון השכלת ילדים, מימון לאירוע ספציפי, קבלת בעלות על נכס, מימון החיים אחרי הפרישה, העלאת רמת/איכות החיים.

עד כמה אתן נועזות או סולידיות?

בחרו באפיק השקעה התואם לאופי שלכן. יועצי השקעות יוכלו לסייע לכן לגלות איפה אתן על הרצף בין נועז לסולידי.

כמה כסף פנוי יש לכן?

אם יש לכן רק 100 ש"ח פנויים בכל חודש – תוכלו לחסוך אותם בתוכניות חיסכון ופקדונות, וגם כהוראת קבע בקרן נאמנות. ככל שסכום הכסף העומד לרשותכן גדול יותר – כך יגדל מספר אפשרויות ההשקעה הפתוחות בפניכן. לפתיחת תיק מנוהל בבנק או בבית השקעות מוגדרים בדרך כלל סכומי מינימום של 200- 300 אלף ש"ח (משתנה לפי הבנק או בית ההשקעות). כדי להשקיע בנדל"ן תצטרכו לרוב הון עצמי בסכום אף גבוה מכך.

כמה זמן יש לכן?

אם אתן מתכננות להשתמש בכסף בשנים הקרובות, בחרו באפיקי השקעה בעלי נזילות גבוהה יותר.