יועץ בנקאי או יועץ פרטי:

יוכלו לייעץ ולהמליץ על החיסכון והביטוח הפנסיוני המתאים לכם. אין להם זיקה לגוף המנהל או לחברת ביטוח כזו או אחרת. יועץ בנקאי, במסגרת ייעוץ מתמשך, יוכל גם לבצע את ההצטרפות למוצר הפנסיוני שבחרתם. 

סוכן ביטוח:

עובד עם מספר חברות ביטוח, ולרוב מקבל מהן עמלות. יוכל להמליץ ולבצע את ההצטרפות למוצר הפנסיוני הנבחר באחת החברות הללו.

משווק:

עובד של גוף מנהל או חברת ביטוח מסוימת. יוכל להמליץ ולבצע את ההצטרפות למוצר פנסיוני שתבחרו בחברה אליה הוא שייך.