מרוצים מהבנק שבו מתנהל החשבון הפרטי שלכם? כדאי להתחיל לברר שם.

כשמכירים אתכם בבנק, ויש לכם ניסיון בעבודה עם הסניף והמערכות בבנק, זו נקודת פתיחה טובה לעסק שלכם.

ליתר ביטחון, בדקו עוד בנק או שניים לפני פתיחת החשבון

 ייתכן שבנק אחר יציע תנאים עדיפים, הטבות אטרקטיביות יותר, ושירותים שונים וייחודיים אשר יתאימו יותר לצרכי העסק שלכם.

בדומה לבחירת גן לילדים, מסעדה או בית-מלון, גם כשבוחרים בנק, אין כמו המלצות. בררו עם חברים או מכרים שמנהלים חשבון בנק עסקי אם הם מרוצים מהבנק שלהם ומאופן ניהול החשבון.  

4 בדיקות שכדאי לערוך במסגרת בחירת הבנק שמתאים לעסק שלכם

1. מי יהיה הבנקאי שלכם?

בנקאי מנוסה ומקצועי, שמתמחה בדיוק בסוג השירותים שהעסק שלכם צריך, יוכל לתרום לכם מהניסיון והידע שלו, לייעץ ולהתאים לעסק את הפתרונות הנכונים, וכך לחסוך לכם זמן וכסף. נניח שדרושה לכם הלוואה לפתיחת העסק. בנקאי מקצועי יקפיד לקבוע את מועד תחילת ההחזרים בהתאמה לתזרים המזומנים הצפוי. כך יימנע מצב שבו  לפני שהעסק מכניס כסף, הוא כבר צריך להחזיר חובות. 

2. האם לבנק יש התמחויות מסוימות?

לחלק מהבנקים יש סניפים המתמחים בפעילויות עסקיות מסוימות, שעשויות להיות רלוונטיות לעסק שלכם, כמו היי-טק או סחר חוץ. כדאי לבדוק מראש באתרי הבנקים או לשאול את הבנקאי. 

3. היכן ממוקמים סניפי הבנק, ואילו שירותים דיגיטליים מוצעים?

הזמן שלכם הוא מצרך יקר, ולכן כדאי לבדוק האם פריסת הסניפים טובה, ואילו פעולות ניתן לבצע בערוצים דיגיטליים, כמו אתר או אפליקציה, או באמצעות שירות טלפוני.

פתיחת חשבון בנק עסקי היא הליך ביורוקרטי רשמי. מומלץ לבדוק מראש באתר הבנק מהם המסמכים הנדרשים, ולהקפיד להצטייד בהם ביום הקמת החשבון, על מנת לחסוך זמן יקר.

4. מהם תנאי ניהול החשבון?

כדאי לברר האם הבנק מעניק הטבות בתנאי ניהול לחשבון שמוגדר כ"עסק קטן", ומהן עלויות הפעולות היומיומיות בחשבון, כמו משיכה והפקדה של כספים או העברות בנקאיות.