מעבר לבחירת אגרות החוב המתאימות, חשוב להסתכל על התמונה הכוללת כאשר אתם ניגשים לבנות את תיק ההשקעות שלכם. להלן מספר טיפים שיעזרו לכם בגיבוש האסטרטגיה המנצחת:

1. התחשבו בתחזיות

נכון שלא ניתן לחזות את העתיד, אך אפשר לקבוע הנחות יסוד לפני רכישת אג"ח. כאשר הציפייה היא שהמדד יישאר גבוה, נהוג להשקיע באג"ח צמודות מדד. אם התחזיות מראות שהמדד צפוי לרדת, נהוג לשלב אג"ח שקליות בתיק ההשקעות. 

2. פזרו סיכונים

מרכיב האג"ח בתיק ההשקעות שלכם, יכול להיות מורכב מתמהיל של אגרות חוב שונות ומגוונות, אשר יביא לפיזור הסיכונים הכרוכים בהשקעה. תמהיל מגוון יכלול אג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות בדירוג גבוה, מח"מים קצרים וארוכים, סקטורים שונים ומנפיקים שונים.

3. יש לכם סכום קטן להשקיע?

באפשרותכם להשקיע במכשירים מנוהלים, כגון תעודות סל וקרנות נאמנות, אשר מאפשרים לפזר את הסיכון על פני מספר רב של אגרות חוב בסכום קטן משמעותית מהסכום שיידרש מכם כדי לקנות כל אג"ח בנפרד.

4. עדיין לא בטוחים במה להשקיע?

שקלו להיעזר ביועץ השקעות שימליץ לכם על התמהיל הנכון ביותר עבורכם. עכשיו כשאתם מכירים את הסיכונים והעקרונות בקניית אג"ח, תוכלו לנהל שיח מקצועי וענייני עם יועץ ההשקעות ולשאול את השאלות הנכונות.