לצורך בחירת החיסכון הפנסיוני והסדרתו תוכלו להתייעץ עם אנשי מקצוע שונים. אז יועץ, סוכן, או משווק? הנה הסבר קצר על כל אחד מהם:

יועץ פנסיוני בנקאי או פרטי:

יוכל לייעץ ולהמליץ על החיסכון הפנסיוני המתאים לכם. אין לו זיקה לגוף המנהל או לחברת ביטוח כזו או אחרת. יועץ פנסיוני בנקאי הפועל במסגרת ייעוץ מתמשך יוכל גם לבצע את ההצטרפות למוצר הפנסיוני שבחרתם.

סוכן ביטוח:

עובד עם מספר מבטחים (לא בהכרח עם כולם), ומקבל מהם עמלות. יוכל להמליץ וגם לבצע את ההצטרפות למוצר הפנסיוני הנבחר באחת החברות שעמן הוא עובד.

משווק:

עובד של גוף מנהל או חברת ביטוח מסוימת. יוכל להמליץ ולבצע את ההצטרפות למוצר הפנסיוני שתבחרו רק בחברה אליה הוא שייך.

אז איך בוחרים איש מקצוע?

כדאי לבקש המלצות מחברים או מכרים על איש המקצוע שסייע להם בתכנון והסדרת הפנסיה שלהם. איש מקצוע מנוסה שיידע להנחות אתכם ולתת את העצות הנכונות יוכל להציע לכם את המוצר הפנסיוני המתאים ביותר לצרכים שלכם.

הנה הצעדים ראשונים בדרך לפנסיה שלכם:

מרימים טלפון לחברים ושואלים אותם על אנשי מקצוע מומלצים.

קובעים פגישה עם איש מקצוע אחד או שניים למטרת ייעוץ והתאמת מוצרים פנסיוניים.