החיים משתנים כל הזמן. חשוב לוודא שהפנסיה שלכם מעודכנת בהתאם, ושהזכויות שהיא מקנה לכם נשמרות. הנה כמה דוגמאות:

שינוי במצב המשפחתי

התחתנתם? התגרשתם? נולד לכם ילד? חשוב להודיע לחברת הביטוח או לגוף המנהל של הקרן על כל שינוי במצב המשפחתי, ולעדכן את המוטבים שלכם בהתאם. אולי זה גם הזמן לשקול האם רמת הסיכון בהשקעה שבחרתם בה בעת ההצטרפות למוצר הפנסיוני דורשת שינוי, והאם כדאי להגדיל את סכומי הביטוח, אם יש יותר אנשים שתלויים בכם.  

הפסקת עבודה

הפסקתם לעבוד? חשוב לשמר את הזכויות הפנסיוניות שלכם עד חזרתכם לעבודה. לעיתים, זכויותיכם יישמרו למשך תקופה מסוימת גם ללא הפקדות. חשוב לבדוק היטב מה קובעים תנאי הביטוח והחיסכון שלכם במצב זה. 

חשוב לדעת: כשעוזבים עבודה אפשר למשוך את כספי רכיב הפיצויים, אולם המשיכה תוריד משמעותית את גובה הפנסיה שלכם בגיל פרישה.  

מתחילים עבודה חדשה, מסדירים מיד את הפנסיה

יש להסדיר את ההפקדות לפנסיה תוך 3 חודשים ממועד תחילת העבודה החדשה. תוכלו לבחור האם להמשיך את החיסכון הפנסיוני הקיים או לבחור בכל מוצר פנסיוני אחר.

תיק פנסיה צריך לתחזק

כדאי לבדוק מדי פעם את ביצועי המוצר הפנסיוני שבחרתם. לבחון האם הוא מעניק לכם את התשואה לה ציפיתם, לוודא בדו"חות שנשלחים אליכם מהגופים המנהלים שההפקדות החודשיות מתבצעות כראוי ושיעור דמי הניהול שנגבה הוא אכן זה שעליו סוכם.

בשורה התחתונה: תיק פנסיה מצריך התאמות ותחזוקה במהלך השנים, בהתאם לשינויים בחיים שלכם ולתשואות שהוא מספק. חשוב להישאר עם האצבע על הדופק.